如何识别加密货币追讨骗局
追讨骗局是针对第一次受骗者的第二次诈骗。最可靠的警讯是：在追回任何东西之前就向你收钱。正当的服务方只在实际追回后才收费，会说明监管机构与执照编号让你自行查证，并且从不保证结果。
他们为什么会找上你
被骗过一次，就会成为第二次诈骗的目标。受害者名单是被买卖的商品。有些来自数据泄露，有些由实施原诈骗的组织自己整理，还有些来自公开的报案记录和论坛帖子。
结果是可预测的：损失加密货币的人，往往在几周之内就会收到某个声称能帮你追回的人的联系。
美国联邦调查局互联网犯罪投诉中心在 2025 年记录了超过 10,500 起追讨骗局投诉，损失接近 14 亿美元。这些钱，来自已经损失过一次的人。
如果是对方主动找上你，请先假设他们是从名单上找到你的。
警讯
以下任何一条都足以让你停下。两条以上则没有讨论余地。
- 他们先联系你。 通过邮件、社交媒体、Telegram、WhatsApp 或电话，谈论一笔你从未向他们提起的损失。
- 在追回任何东西之前就要钱。 预付款、「启动费」、「法律费用」、「网络手续费」、「解锁费」或税款。
- 保证能够追回，或者给出一个成功率却不说是基于多少案例。
- 索要你的助记词或恢复短语。 任何正当的第三方都绝不需要它。交出助记词等于交出钱包。
- 要求远程访问你的电脑或手机。
- 声称与警方或政府机构合作。 任何人都可以报案，这不构成合作关系。
- 要求用加密货币、礼品卡或转账到个人账户付款。
- 催促你立刻决定。
- 说不出监管机构的名字，或者说出的根本不是监管机构。
SAM.gov 和北约代码都不是执照
这一节值得单独列出，因为这是此类骗局中最有效的一招，而几乎没有人解释过它。
SAM.gov 注册是美国联邦采购系统中的一项免费自助登记。其中没有能力评估、没有背景审查、没有任何形式的认可。任何人都可以注册。
NCAGE 代码通常被包装成「已在北约注册」，实际上是北约编目系统用来标识供应商的五位代码，通过公开门户即可申请。北约不向企业颁发执照。 世界上不存在「北约认证调查员」。
两者听起来都很官方，两者都容易取得，而且都反复出现在针对诈骗受害者的公司网站上，正因为处在困境中的人很难核实。
Dun & Bradstreet 登记、商会会员资格、ISO 认证也一样。没有一项授权任何人开展调查。
真正的执照长什么样
| 司法管辖区 | 该要求什么 | 去哪里查证 |
|---|---|---|
| 台湾 | 律师证书字号 | 法务部律师查询系统 |
| 香港 | 律师会执业证书，或证监会牌照 | 香港律师会名册、证监会持牌人纪录册 |
| 新加坡 | 金管局牌照，或律师执业证书 | 金管局金融机构名录、新加坡律师公会 |
| 马来西亚 | 证券监督委员会注册 | 证监会公开名录 |
| 英国 | 金融行为监管局编号，或律师注册 | FCA 官方登记册 |
| 美国 | 州律师协会编号，或私家侦探执照 | 各州律协公开名录 |
请使用官方登记册上列出的联系方式核实，而不是公司给你的那个。复制真正持牌公司的资料，在这个行业是常见做法。
五个问题
在付任何钱之前提出来。正当的服务方会毫不犹豫地回答全部五个。
- 你们持有什么执照，由哪个机构颁发，编号是多少？ 如果答案是 SAM.gov、NCAGE 或者「我们已注册」，你已经得到答案了。
- 在追回资金之前你们收费吗？ 如果收，就此打住。
- 付钱之后我具体得到什么？ 追踪报告是一份文件，不是一次追回，也无法强制任何人归还。
- 你们的成功率是多少，基于多少案例？ 没有分母的百分比是广告。
- 你们愿意把「未追回不收费」写进合同吗？ 不肯写，就是不算数。
为什么预付费本身就足以否定对方
在美国这是法律问题，不是判断问题。联邦贸易委员会的电话销售规则禁止在资金实际追回之前索取或收取追讨服务费用。
在美国以外，法律状况各不相同，但逻辑不变。一种商业模式，收费帮人追回几乎追不回的钱，无论意图如何，在功能上与诈骗难以区分。按结果收费让服务方与你的利益一致；预付费则让他们无论如何都拿到钱。
正当的服务方是什么样
比你希望的要谨慎得多。他们会先告诉你机会渺茫，然后才谈其他。他们会清楚区分「追踪资金」和「追回资金」，并明确说明自己没有任何冻结、扣押或撤销交易的权力：这些权力属于法院、监管机构和交易所，不属于私营公司。
他们会要求你先向当局报案，因为那是免费的，也是有据可查成功率最高的一步。他们会拒绝一些案子。他们会在要求你付任何钱之前，把条件写成文字。
如果某家公司的第一条信息，比这一整页的内容都乐观，那本身就是信息。
如果你已经付过钱了
这不是天真，你也不是一个人。这是一个被专业化经营的诈骗门类，刻意针对处境脆弱的人。
- 立刻停止付款。 不存在一个「付完就解决」的节点。
- 保留所有信息、发票、收据和钱包地址。这是与原诈骗不同的另一项犯罪，应当单独报案。
- 报案。 向你所在地区的主管机关提交。
- 联系银行，如果你是用银行卡或转账支付的，并明确使用「诈骗」这个词。
- 预期还会有下一次。 付过一次钱，会在名单上被标记为「会付钱的人」。
常见问题
所有提供加密货币追讨服务的公司都是骗子吗？
不是，但这个行业被污染得很严重，举证责任在服务方。确实存在做正当工作的区块链分析公司和律师事务所。区分它们的特征是：可核实的执照、按结果收费、对成功机会的诚实描述，以及清楚说明自己做不到什么。
他们说可以撤销我在区块链上的交易，这可能吗？
不可能。公链上已确认的交易，任何私人机构都无法撤销。交易所有时可以冻结自己持有的资金，也可能通过法院命令追回，但交易本身是永久的。声称相反的人要么弄错了，要么在说谎。
他们在区块链浏览器上给我看了我的资金，这不能证明他们找到了吗？
不能。区块链浏览器是公开且免费的，任何人都可以查询一个地址并看到余额。知道资金去了哪里，和有能力把它拿回来，是两回事，而且完全不需要任何特殊权限。
如果他们说自己与 FBI 或警方合作呢？
提交报案是任何公民都能做的事，这不构成与政府机构合作。执法机关不会与私营追讨公司合作来追回个人损失，也从不收取费用。
花钱买一份追踪报告值得吗？
有时值得，前提是损失发生不久、你保留了交易 ID、而且资金进入了可识别的机构。报告可以支持报案或民事诉讼。但要清楚：你买的是一份文件，不是一次追回，而且绝不要在工作完成之前付款。
追讨骗子是怎么拿到我的信息的？
受害者名单是被交易的。它们来自数据泄露、来自实施原诈骗的组织本身，有时也来自公开的报案记录或人们描述自身遭遇的论坛帖子。