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Cómo detectar una estafa de recuperación de criptomonedas

By Golan Ben Moshe · Cofundador, Chain Pursuit · 7 min · Última actualización 1 October 2026

Una estafa de recuperación es un segundo fraude dirigido a personas que ya perdieron dinero con el primero. La señal más fiable es que le pidan dinero antes de recuperar nada. Los proveedores legítimos cobran solo si recuperan, indican un regulador y un número de licencia que usted puede verificar, y nunca garantizan un resultado.

Por qué lo están contactando

Haber sido estafado una vez lo convierte en objetivo de una segunda estafa. Existen listas de víctimas que se compran y se venden. Algunas se arman con filtraciones de datos, otras las genera la propia organización que lo estafó, y otras salen de denuncias y publicaciones en foros.

El resultado es predecible. Quien pierde criptomonedas suele recibir, pocas semanas después, la oferta de alguien que asegura poder recuperarlas.

El Centro de Denuncias de Delitos por Internet del FBI registró más de 10.500 denuncias por fraudes de recuperación en 2025, con pérdidas cercanas a los 1.400 millones de dólares. Dinero quitado a personas que ya habían perdido dinero.

Si alguien lo contactó sin que usted lo buscara, parta de la base de que lo encontró en una lista.

Señales de alerta

Cualquiera de estas es motivo suficiente para detenerse. Dos o más no admiten discusión.

• Lo contactaron primero. Mensajes no solicitados por correo, redes sociales, Telegram, WhatsApp o teléfono sobre una pérdida que usted no les denunció.
• Piden dinero antes de recuperar nada. Anticipos, "gastos de activación", "costos legales", "comisiones de red", "tasas de desbloqueo" o impuestos.
• Garantizan la recuperación, o citan un porcentaje de éxito sin decir sobre cuántos casos.
• Piden su frase semilla o de recuperación. Ningún tercero legítimo la necesita jamás. Entregarla es entregar la billetera.
• Piden acceso remoto a su computadora o teléfono.
• Dicen trabajar con la policía o con una agencia estatal. Cualquiera puede presentar una denuncia. Eso no es una colaboración.
• Quieren cobrar en criptomonedas, tarjetas de regalo o transferencia a una cuenta personal.
• Lo presionan para decidir de inmediato.
• No pueden nombrar un regulador, o nombran algo que no lo es.
• Su prueba son testimonios. Las reseñas son baratas. Los números de licencia y los datos de resultados no.

SAM.gov y los códigos de la OTAN no son licencias

Esto merece su propia sección, porque es el truco más eficaz de esta categoría y casi nadie lo explica.

El registro en SAM.gov es una inscripción gratuita y automática en el sistema de contratación federal de Estados Unidos. Habilita a una entidad para recibir contratos públicos. No hay evaluación de competencia, ni verificación de antecedentes, ni aval de ningún tipo. Cualquiera puede registrarse.

Un código NCAGE: presentado habitualmente como "registrado ante la OTAN", es un identificador de cinco caracteres que el sistema de catalogación de la OTAN usa para registrar qué fabricante suministró un artículo. Se solicita a través de un portal público. La OTAN no otorga licencias a empresas. No existe un investigador con licencia de la OTAN.

Ambos suenan oficiales. Ambos se obtienen sin dificultad. Y ambos aparecen constantemente en los sitios de firmas que se dirigen a víctimas de fraude, precisamente porque una persona angustiada no puede verificarlos con facilidad.

Lo mismo vale para los registros de Dun & Bradstreet, la afiliación a una cámara de comercio o una certificación ISO. Ninguno autoriza a investigar nada.

Qué es una licencia de verdad

Las cinco preguntas

Hágalas antes de cualquier pago. Un proveedor legítimo responde las cinco sin titubear.

1. ¿Qué licencia tiene, de qué regulador y cuál es el número? Si la respuesta es SAM.gov, NCAGE o "estamos registrados", ya tiene su respuesta.
2. ¿Cobran algo antes de recuperar los fondos? Si la respuesta es sí, retírese.
3. ¿Qué recibo exactamente a cambio del pago? Un informe de rastreo es un documento. No es una recuperación, y no obliga a nadie a devolver nada.
4. ¿Cuál es su tasa de éxito, y sobre cuántos casos? Un porcentaje sin denominador es publicidad.
5. ¿Pondrán por escrito "sin recuperación, sin honorarios"? Si no lo escriben, no lo dijeron en serio.

Por qué el pago por adelantado lo descalifica

En Estados Unidos es una cuestión legal, no de criterio. La Telemarketing Sales Rule de la FTC prohíbe solicitar o recibir un pago por servicios de recuperación antes de que el dinero haya sido efectivamente recuperado. La modificación de 2016 extendió esa prohibición más allá del telemarketing, alcanzando pérdidas derivadas de cualquier operación previa, incluidas las realizadas por internet.

Fuera de Estados Unidos la situación jurídica varía, pero la lógica no cambia. Un modelo de negocio que cobra por recuperar dinero que casi nunca se recupera es funcionalmente indistinguible del fraude, sea cual sea la intención. El cobro por resultado alinea al proveedor con el desenlace; el pago por adelantado le paga igual.

Cómo se comporta un proveedor creíble

Es más prudente de lo que a usted le gustaría. Le explica que las probabilidades son bajas antes que ninguna otra cosa. Distingue con claridad entre rastrear fondos y recuperarlos, y dice de forma explícita que no tiene facultad alguna para congelar, incautar ni revertir nada: esas potestades son de los tribunales, los reguladores y los exchanges, no de una empresa privada.

Le pedirá que denuncie primero ante las autoridades, porque es gratuito y es el paso con mejores probabilidades documentadas. Rechazará casos. Y pondrá sus condiciones por escrito antes de pedirle nada.

Si el primer mensaje de un proveedor es más optimista que todo lo que hay en esta página, eso también es información.

Si ya pagó

No fue ingenuidad, y no está solo. Se trata de una categoría de fraude gestionada profesionalmente y dirigida de forma deliberada a personas en situación vulnerable.

• Deje de pagar de inmediato. No hay un punto en el que la historia se resuelva.
• Conserve todos los mensajes, facturas, comprobantes y direcciones de billetera. Es un delito distinto del fraude original y debe denunciarse por separado.
• Denúncielo ante la autoridad de su país. En España, la Policía Nacional o la Guardia Civil. En México, la Guardia Nacional y la CONDUSEF. En Estados Unidos, IC3.
• Contacte a su banco si pagó con tarjeta o transferencia, y use la palabra "fraude".
• Espere otro intento. Haber pagado una vez lo marca en la lista como alguien que paga.

Preguntas frecuentes

¿Todas las empresas que ofrecen recuperación de criptomonedas son estafas?

No, pero el sector está muy contaminado y la carga de la prueba recae en el proveedor. Existen firmas legítimas de análisis de blockchain y despachos de abogados que hacen un trabajo útil. Los rasgos que las distinguen son una licencia verificable, el cobro por resultado, una descripción honesta de las probabilidades y una declaración clara de lo que no pueden hacer.

Me dicen que pueden revertir mi transacción en la blockchain. ¿Es posible?

No. Las transacciones confirmadas en blockchains públicas no pueden ser revertidas por ningún tercero privado. A veces un exchange puede congelar fondos que tiene en su poder, o pueden recuperarse mediante una orden judicial, pero la transacción en sí es permanente. Quien afirme lo contrario está equivocado o mintiendo.

Me mostraron mis fondos en un explorador de blockchain. ¿No prueba eso que los encontraron?

No. Los exploradores de blockchain son públicos y gratuitos. Cualquiera puede consultar una dirección y ver un saldo. Ver a dónde fueron los fondos no es lo mismo que poder recuperarlos, y no requiere ningún acceso especial.

¿Y si dicen que trabajan con el FBI o con la policía?

Presentar una denuncia es algo que puede hacer cualquier ciudadano. Eso no constituye trabajar con una agencia estatal. Las autoridades no se asocian con empresas privadas de recuperación para devolver pérdidas individuales, y nunca cobran honorarios.

¿Vale la pena pagar por un informe de rastreo?

A veces, si la pérdida es reciente, conserva los identificadores de transacción y los fondos llegaron a un lugar identificable. El informe puede respaldar una denuncia o una demanda civil. Tenga claro que compra un documento, no una recuperación, y nunca pague antes de que el trabajo esté hecho.

¿Cómo consiguen mis datos los estafadores de recuperación?

Las listas de víctimas se comercializan. Se arman a partir de filtraciones de datos, de la propia organización que cometió el fraude original y, a veces, de denuncias públicas o publicaciones en foros donde la gente describe lo que le pasó.